Nadie está 100% feliz con el acuerdo de ganancias en stablecoins ¡Pero esto es lo que nadie te cuenta sobre el Estado del Crypto!

El economista Peter Schiff está bien dudoso con eso de las hipotecas que usan criptomonedas como respaldo. El tipo no se cree que esto sea buena idea.

Hace unos días, en sus tuits, le dio duro a este nuevo rollo porque, según él, estas hipotecas hacen que comprar casa salga más caro y que la neta, el riesgo es más alto para los que quieren comprar.

Schiff dijo que no tiene mucho sentido agarrar prestado para usar una stablecoin como la USDC como garantía, cuando mejor la vendes e instantáneamente tienes para el enganche sin deber más intereses. O sea, ¿para qué andar con tanto rollo?

Además, aclaró que la criptomoneda queda secuestrada como garantía hasta que termines de pagar el préstamo y no genera nada extra para quien la tiene.

Luego, fue más directo y explicó que con estas hipotecas de criptos tienes doble chiste: pagas intereses por la hipoteca normal y por la “segunda hipoteca” que es la que está respaldada en crypto. En resumen, financieramente estás pagando el 100% de tu casa con intereses por todos lados, y si bajan los precios de las casas o de las criptos, tú estás en la cuerda floja y te puedes ir para abajo fácil.

Este tema salió justo cuando Coinbase y Better anunciaron un nuevo producto que permite usar Bitcoin o USDC para pedir créditos hipotecarios, sin necesidad de vender las criptos. La idea es que la gente pueda usar su crypto como “prenda” para sacar lana para el enganche, sin pagar impuestos ni que se le vayan a liquidar las monedas por bajones del precio.

Vishal Garg, del Better, dice que esto es para que más gente que tiene criptomonedas, como unos 52 millones de estadounidenses, pueda comprar casa sin tanto problema con los bancos tradicionales.

Pero a pesar de que suena chido porque no tienes que vender tus cryptos y consigues una tasa normal, Schiff no cambia de opinión: para él hay costos escondidos y mucho riesgo por andar financiando toda la casa con intereses dobles. Así que, si te lanzas por esta onda, mejor ponte bien pilas con las cuentas.