¡Alerta! ¿Está por desplomarse el crédito privado en EE. UU.? ¡No vas a creer lo que pasa!

JPMorgan está en bronca porque lo acusan de ayudar a un cártel cripto que resultó ser un fraude de 328 millones de dólares. La firma en cuestión se llamaba Goliath Ventures, pero ya desapareció del mapa.

El martes, un grupo de inversionistas metió una demanda colectiva en California contra JPMorgan. Dicen que el banco hizo como que no veía las movidas raras de Goliath y les dejó usar su sistema para juntar lana de la banda que les confió su dinero.

Pero la cosa no para ahí: en otra denuncia federal, responsabilizan al mero CEO de Goliath, Christopher Delgado, por mover la lana también en Bank of America y directo a wallets de Coinbase (la plataforma para criptos).

Los papeles de la demanda pintan un panorama completo de cómo se movió la plata en este lío, y también preguntan qué tanto puede un banco grande ser culpable por darle servicios a un negocio cripto que después sale fraudulento.

Aunque Jamie Dimon, el jefe de JPMorgan, siempre ha criticado a Bitcoin, se dice que el banco no hizo nada para parar las transferencias fraudulentas que hicieron estos estafadores.

Según la denuncia, Chase (JPMorgan) sabía que Goliath funcionaba como un fondo de cripto tipo “private equity” sin licencia para vender esas inversiones, pero igual les permitió operar.

El 24 de febrero arrestaron a Delgado en Florida. Si lo agarran culpable de todo, se aventura hasta 30 años tras las rejas. Los fiscales dijeron que Goliath manejó el esquema entre enero de 2023 y enero de 2026.

La demanda también dice que Chase fue el único banco que tuvo Goliath de 2023 a 2025, aunque otro documento apunta que también tuvieron cuenta en Bank of America.

En total, Goliath juntó al menos 328 millones de dólares de más de 2,000 inversionistas. La pasta se movió, en buena parte, desde las cuentas de JPMorgan a wallets en Coinbase.

Entre enero de 2023 y junio de 2025, unos 253 millones de dólares entraron a una cuenta de JPMorgan, y más de 120 millones fueron enviados a las wallets de Goliath.

Además, la denuncia señala que del dinero de los inversionistas, 75 millones pasaron por Bank of America y cerca de 62 millones llegaron directo a las wallets de Coinbase.

Delgado no sólo era el CEO, también firmaba como responsable en la cuenta de Bank of America y era el único que manejaba las wallets en Coinbase. Directivos incluso le dijeron a un inversionista que Delgado tenía todo el control del dinero.

Por ahora, los abogados de Shaw Lewenz, Sonn Law Group y Schwartzbaum están armando más demandas, porque siguen encontrando más víctimas y cómplices.

Uno de los afectados, Robby Alan Steele, contó que metió 650 mil dólares, incluyendo dinero para su retiro. Los abogados dicen que van a ir con todo para recuperar la lana y no quieren chocar con el administrador judicial que también está en la jugada.

En resumen, este escándalo está lejos de acabar y puede que se sumen más demandas, mientras la gente atrapada en este mega fraude busca justicia y que les regresen su dinero.