¡Mercados de predicción reciben guía personalizada en EE.UU. cortesía de su antiguo rival CFTC!

Órale, banda, les traigo un chisme bien serio del Grupo de Acción Financiera Internacional, el GAFI, que anda alertando sobre unos proveedores de servicios cripto que operan desde fuera del país, o sea, en el extranjero, y que traen broncas bien feas: lavado de dinero, evasión de sanciones y otros rollos financieros turbios.

En su reporte llamado “Entendiendo y bajándole a los riesgos de los proveedores offshore de activos virtuales (oVASPs)”, dicen que estas empresas aprovechan los huecos y las diferencias en las reglas de distintos países para hacer de las suyas. Eso hace que los chavos de la ley anden bien perdidos y no puedan vigilarlos ni aplicar las normas anti lavado de dinero ni de financiamiento al terrorismo como se debe.

El GAFI apunta que, por eso, la cooperación entre países se vuelve una odisea y no pueden agarrar al toro por los cuernos ni aunque quieran, porque muchas de estas empresas están en varios lados al mismo tiempo: una empresa puede estar registrada en un país, tener sus servidores en otro y vender sus servicios al mundo entero por internet, y los reguladores ni cómo entender quién se encarga de poner orden.

Además, los gobiernos la tienen difícil para encontrar estas plataformas offshore que ofrecen servicios a la banda local, porque no tienen presencia formal en el país y solo ven la punta del iceberg en sus movimientos.

Por eso el GAFI les pide a todos que se pongan las pilas y exijan que estos proveedores cripto que atienden clientes locales aunque estén en otro país, se registren o saquen licencia, y que haya más coordinación entre los agentes de la ley de diferentes países para achicar los riesgos.

Y no acaba ahí el asunto. En otro informe reciente, el GAFI también les echó ojo a las stablecoins y a las wallets que andan sin custodia, esas que permiten hacer transas peer-to-peer (P2P), o sea directo entre banda sin intermediarios. Esto puede hacer que el control anti lavado se vaya de vacaciones, porque las stablecoins cada vez se usan más para pagar y mandar lana de un país a otro sin supervisión pesada.

El consejo es que cada país chequee bien estos riesgos y haga las cosas para que no se salgan de control.

Ah, y una cosa importante, banda: esto que les cuento no es consejo para aventarse a invertir sin pensar. Piénsenlo bien, pónganse las pilas y hagan su tarea antes de mover su lana.

Así que ya saben, estén atento al rollo cripto, que aunque suena chido y moderno, también puede ser un paraíso para los malos si no le ponemos cuidado.