¡Alerta! Las Cripto Exchanges Offshore se Saltan las Reglas y la FATF lo Confirma

Un reporte nuevo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anda alertando que los proveedores de servicios cripto que operan en paraísos fiscales pueden ser un buen hoyo para lavado de dinero, evadir sanciones y otras movidas ilegales en la lana.

En su informe, llamado “Entendiendo y combatiendo los riesgos de los proveedores offshore de activos virtuales (oVASPs)”, el GAFI dice que varias empresas en estos lugares aprovechan que las reglas no están bien claras o son diferentes según el país, y eso pone difícil que las autoridades puedan vigilar y aplicar las leyes contra el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.

“Por eso, la cooperación internacional a veces ni se da, aunque traten con el supervisor del oVASP, y eso dificulta cubrir los riesgos a nivel nacional”, apunta el reporte.

Lo más complicado es que muchas de esas empresas cripto operan en un montón de países: pueden estar registradas en uno, tener su chamba en otro y atender clientes de todo el mundo desde plataformas en línea. Esto vuelve un enredo saber quién debe supervisarlas y quién tiene la batuta.

Los reguladores batallan para seguirle la pista a las plataformas offshore

El GAFI también confirmó que ciertos países no saben bien qué plataformas offshore están usando sus usuarios. Como esas empresas no tienen oficina ni registro en el país, las autoridades casi no pueden ver qué hacen o qué transacciones procesan.

Para arreglar este lío, el GAFI recomienda que los gobiernos se pongan las pilas y vigilen a esas empresas cripto, aunque estén en otro país, si están atendiendo usuarios nacionales.

Una encuesta del GAFI mostró que el 83% de los países piden que los proveedores cripto estén registrados o tengan permiso.

La organización dice que los gobiernos deberían exigir a las compañías offshore que se registren o tramiten licencias si quieren trabajar con usuarios locales. Además, pide que reguladores y policías de todo el mundo se presten más la mano para cuidar la escena.

El GAFI prende focos con las transferencias P2P y las stablecoins

Esto pasa justo después de otro informe del GAFI, publicado la semana pasada, sobre las stablecoins y las carteras digitales sin custodio. En ese documento, advierten que las transacciones entre usuario y usuario (P2P), sin un intermediario regulado como un exchange, pueden meter en jaque la supervisión contra el lavado de dinero.

El GAFI explica que este tipo de transacciones genera huecos en la vigilancia justo cuando las stablecoins se están usando más para pagos y envíos de dinero entre países. Por eso, invita a los países a medir bien esos riesgos y poner reglas que frenen broncas.

Ojo: La info y opiniones aquí no son consejos para meter lana ni recomendaciones de inversión. Cada quien tiene que hacer su tarea antes de mover sus billetes.