¡México declara la guerra secreta contra las criptomonedas ilegales, y esto es solo el comienzo!

En la reciente VIII Cumbre México-Unión Europea, el canciller Roberto Velasco Álvarez se juntó con Kaja Kallas, la jefa de Asuntos Exteriores y Seguridad de la UE, para anunciar que van a ponerse las pilas y trabajar juntos en temas de seguridad financiera. El plan va en serio: quieren darle duro al lavado de dinero y al uso chueco de criptomonedas por parte de bandas criminales que operan en varios países.

El 21 de mayo, en una rueda de prensa, Velasco explicó que ya están platicando para armar una cooperación chida que ayude a rastrear estas actividades ilícitas, especialmente gracias a compartir información con Europol. La idea es que, aunque las transacciones se mueven en redes complejas como la blockchain, puedan seguirle los pasos a esos movimientos raros y cortar el agua a los criminales.

Esta movida forma parte del Acuerdo Global Modernizado, que actualiza la relación entre México y la Unión Europea, vigente desde el 2000, para que las cosas vayan al día. Además, la Unión Europea ya tiene reglas súper estrictas para controlar las criptomonedas con su famoso reglamento MiCA, que obliga a las plataformas a ser transparentes y prevenir el lavado de dinero.

Por su lado, México no se queda atrás: la Unidad de Inteligencia Financiera está cada vez más activa, y ya incluye reportes de operaciones con activos digitales para tener mejor control. Expertos de Chainalysis comentan que los criminales suelen usar stablecoins y plataformas menos vigiladas, pero aunque representa menos del 1% del total de movimientos, la cantidad de dinero que pasa por ahí es enorme, unos 154 mil millones de dólares. Por eso se requiere tecnología de punta para analizar todo eso.

No es la primera vez que en México hablan de apretar frenos contra las criptos usadas por la delincuencia. Apenas en marzo se informó que el país estaba intensificando sus reglas para frenar lavado y financiamiento al terrorismo usando cripto, y ahora con esta cooperación internacional buscan ir juntos con más fuerza.

Este acuerdo podría traer capacitaciones, protocolos para compartir información y mejorar la identificación de carteras digitales fraudulentas, siempre cuidando los derechos y la privacidad de las personas.

La gente experta en cripto, como Caroline Malcolm, dice que hacer alianzas internacionales como esta es súper importante para evitar que cada país haga sus propias reglas y la gente mala se aproveche de diferencias legales para mover su lana sucia sin problema.

Por último, advierten que hay que buscar un balance para no frenar la innovación ni el uso legítimo de la tecnología blockchain, porque eso también impulsa muchas cosas buenas.

En resumen, este nuevo diálogo de México y la UE es una chamba en equipo para darle duro al crimen en las finanzas digitales. Pero la cosa va en serio y el verdadero éxito dependerá de que pongan todo en práctica pronto.