¡JPMorgan en la mira! Acusan a gigante financiero de un fraude cripto de 328 millones ligado a Goliath Ventures

JPMorgan está en la mira porque lo acusan de haber ayudado a un rollo fraudulento de criptomonedas de 328 millones de dólares que manejaba una empresa llamada Goliath Ventures, que ya ni existe.

El martes, unos inversionistas enojados armaron una demanda colectiva en California, diciendo que JPMorgan vio cosas raras en las transacciones y no hizo nada para pararlas, dejando que Goliath usara su sistema para juntar lana de la banda.

Pero eso no es todo: también hay una denuncia penal contra el CEO de Goliath, Christopher Delgado. Resulta que los billetes que metieron los inversionistas también pasaron por una cuenta del Bank of America y hasta llegaron directo a carteras de cripto en Coinbase.

Los papeles legales muestran cómo se movía la lana en todo el esquema y plantean la pregunta: ¿hasta dónde un banco grande puede ser responsable si da servicios a un negocio cripto que termina siendo fraude?

Los demandantes en Cali dicen que, aunque Jamie Dimon, el mero mero de JPMorgan, siempre ha criticado a Bitcoin, el banco no evitó que los delincuentes hicieran transferencias fraudulentas con la ayuda de sus cuentas.

La denuncia dice que JPMorgan, con sus rollos de verificar clientes (lo que llaman KYC), sabía que Goliath estaba operando como un fondo privado de cripto sin tener licencia para vender inversiones y ni así pusieron un alto.

La bronca se sigue armando. El fiscal de Florida arrestó a Delgado el 24 de febrero, y si lo declaran culpable, puede irse hasta 30 años a la cárcel. Dicen que Goliath, que antes se llamaba Gen-Z Venture Firm, armó todo este plan del 2023 a 2026.

La demanda civil asegura que Chase fue el único banco de Goliath de enero de 2023 hasta mayo-junio de 2025, aunque la denuncia penal menciona que también tenían cuenta en Bank of America.

Goliath juntó unos 328 millones de dólares de más de 2,000 inversionistas, según los documentos.

Además, explican que del dinero que entró a la cuenta 0305 de JPMorgan, unos 123 millones pasaron a carteras de cripto de Goliath en Coinbase.

De la cuenta de JPMorgan, la de Bank of America y las carteras en Coinbase salió toda la lana. Por ejemplo, unos 75 millones entraron por Bank of America y otros 62 millones directo a Coinbase.

Delgado estaba al mando de la cuenta 9136 en Bank of America y hasta le dijeron a un inversionista que él tenía el control total.

El gobierno dice que Delgado era el único que firmaba en las carteras de Coinbase de Goliath.

La demanda la están moviendo unos abogados de Shaw Lewenz, Sonn Law Group y Schwartzbaum. El primero en demandar es un tipo llamado Robby Alan Steele, que metió 650 mil dólares, incluyendo su ahorro para el retiro.

Jordan Shaw, de Shaw Lewenz, dice que van a lanzar más demandas porque siguen encontrando gente y empresas que pudieron estar metidas en este rollo.

“Nos estamos tomando el tiempo para ser precisos con quiénes demandamos, para ayudar al administrador judicial”, dicen ellos. La idea no es hacer lío, sino recuperar la mayor cantidad de lana posible.

Ojo: esta info no es consejo para invertir ni nada parecido. Siempre hay que investigar antes de meter billete en cualquier cosa.