¡JPMorgan en Problemas! Demandado por un Fraude Cripto de $328 Millones que te Volará la Cabeza

JPMorgan anda en la mira porque lo acusan de ayudar a un fraude gigante en crypto por 328 millones de dólares, todo bajo el rollo de una empresa que ya desapareció, llamada Goliath Ventures.

El martes, un grupo de inversionistas decidió poner una demanda colectiva en un tribunal de California, señalando a JPMorgan de hacerse ojos de hormiga con unas transacciones raras y dejar que Goliath usara su sistema para levantar lana de la gente.

Pero eso no es todo: también hay una denuncia penal contra Christopher Delgado, el jefe de Goliath, que dice que el dinero de los inversionistas no nomás pasó por JPMorgan, sino que también usaron una cuenta en Bank of America y movieron plata directo a carteras en Coinbase.

Con todos esos papeles, se ve más o menos cómo andaba circulando la lana en este asunto, y también qué tanto puede caer un banco grande por darle chance a un negocio de criptos que al final terminó haciendo trampa.

Aunque Jamie Dimon, el capo de JPMorgan, siempre ha criticado al Bitcoin, la demanda dice que eso no les sirvió para evitar que estos pillos hicieran movimientos bancarios fraudulentos usando sus servicios.

Resulta que JPMorgan, con su sistema para conocer a sus clientes (que se llama KYC), sabía que Goliath estaba operando como un fondo de inversión en criptos sin tener permiso para vender esas inversiones. O sea, ya estaban al tanto pero no pusieron freno.

La Fiscalía en Florida atrapó al mero jefe de Goliath, Christopher Delgado, el 24 de febrero, y si lo declaran culpable, se puede ir hasta 30 años a la cárcel.

Al parecer, entre enero de 2023 y principios de 2026, Goliath se movió con todo, y JPMorgan fue su banco principal entre principios de 2023 y mitad de 2025, aunque también usaron Bank of America para sus rollos.

Según la demanda, estos ladrones juntaron al menos 328 millones de dólares de más de 2,000 personas que confiaron en ellos.

Parte del dinero pasó de la cuenta principal en JPMorgan a carteras digitales de Goliath en Coinbase. Entre enero de 2023 y junio de 2025, entraron unos 253 millones a la cuenta de JPMorgan, y 123 de esos millones se fueron rápido a las carteras digitales.

La denuncia penal cuenta que también entraron 75 millones a Bank of America y otros 62 millones se fueron directo a las wallets en Coinbase. Delgado tenía la llave de la cuenta de Bank of America y controlaba esas carteras.

Los abogados que llevan este caso están encontrando más víctimas y dicen que van a hacer más demandas para que se haga justicia y, claro, recuperar lo que se pueda.

Uno de los que levantó la voz fue Robby Alan Steele, que metió 650 mil dólares, incluyendo su retiro, y quiere que le devuelvan lo que le robaron.

En pocas palabras, esto apenas empieza y la banda que metió su lana en este esquema anda urgente buscando que les quede claro quiénes se beneficiaron y quiénes van a pagar por todo este desmadre.